外汇市场上常见的五种虚假交易商

作者:FX110

时间:2023-11-30 08:53:39

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外汇市场上常见的五种虚假交易商

外汇市场中最为常见的诈骗类型常以虚假交易商接近受害者。虚假交易商即指那些没有得到金融机构授权与许可,却往往自称能提供外汇或其他金融工具交易服务的交易商。

运营此类诈骗的骗子常使用以下几类方式,试图将自己的非法行为合理化。

绝口不提监管信息

有些骗子在其网站、社交媒体和推广的过程中绝口不提任何与监管相关的具体信息,如监管机构名称和许可证号等,只是偶尔将“合法”、“受监管”或“已注册”等类型的字眼摆在不显眼的位置。

查询许可证时,人们可利用交易商提供的办事处所在处,或联系电话的归属地,找到相应国家或地区的金融监管机构,再核实该交易商的监管状态。于是更有甚者连电话号码或办公室地址也不会透露半分。

如果一家交易商既不提自己的监管细节,也不透露自己的所在地,那么这家交易商必然是虚假交易商。

尤其部分新手投资者甚至可能不知道金融交易商必须受监管这一要求,也就没有在意交易商不提监管的情况,最终成为投资诈骗的受害者。

捏造不存在的监管信息

为了降低投资者的戒心,有些未授权交易商还会在自己的监管情况上撒谎。

有时他们会在网页上展示某金融监管机构的标识,暗示自己获得了这家机构的许可;有时他们会谎称自己受某个知名金融机构的监管,同时捏造地址和牌照编号;更有甚者还会编造一个不存在的监管机构,甚至制作出一个假的查询域名供受害者“查询”。

如果投资者信以为真,他们就会把骗子当合法公司,也不会怀疑这些公司的无理要求和行为,从而更难以发现自己陷入了骗局。

其实,稍加留心并核验这些信息的真实性,你就会发现,任何监管机构的门户网站中都找不到任何骗子自称的监管信息。

外汇市场上常见的五种虚假交易商

以“注册”代监管 试图蒙混过关

并不是所有的政府机构都监管金融活动,也不是所有金融机构都监管外汇。

以下是虚假交易商常在谎称监管状态时提及的机构/许可证名称。:

马绍尔群岛注册处(The Marshall Islands Registry)

圣文森特和格林纳斯丁金融服务管理局(Financial Services Authority - St. Vincent & the Grenadines)

美国金融犯罪执法局(The Financial Crimes Enforcement Network 即FinCEN)及其颁发的“Money Services Business(MSB)”牌照

美国金融业监管局 (Financial Industry Regulatory Authority)

加拿大金融交易和报告分析中心(The Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada即FINTRAC)

请注意,以上机构是真实存在的,但即便投资者在以上机构的门户网站找到了一家交易商的注册信息,也不代表这家交易商一定受监管。因为他们并不监管零售外汇交易商。

尤其值得注意的是,美国全国期货协会(National Futures Association)注册列表中带有“不是NFA成员”标记的实体实际上并未受美国金融监管。而圣文森特和格林纳斯丁金管局已明确表示其不监管外汇活动。

投资者在核实监管信息时要确定交易商提及的监管机构或政府机构的确有监管零售外汇交易活动的权限。

“大方”承认自己不受监管

有些骗子会直接承认自己并不是一家受监管的交易商,同时承诺投资者自己正在申请牌照。然而,没有人知道这些公司是否真的在申请牌照。

还有犯罪分子会找借口谎称自己的交易活动不需要得到授权和监管。

与其将信任给予一家只有承诺却没有保障的交易商,不如直接选择已经取得了牌照的交易商。

克隆实体

虚假交易商有时会利用真实公司的信息,如商标、监管牌照号、公司名称等,给自己套上一层假面具,让交易者以为自己在和知名的合法公司打交道。这样的虚假交易商常被监管机构称为克隆或冒充者。

识别克隆的方法其实并不复杂,其中最直接的方式是联系真正的持牌公司进行核实。真实公司的联系方式大多都可以在监管机构的门户网站找到。

FCA和ASIC等不定期更新警告名单的监管机构还会直接将此类虚假交易商标记为“克隆”或“冒充者”供投资者查看。


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